¿Es usted un novato en Bitcoin y está listo para empezar a asignar capital a este revolucionario activo digital? ¿O tal vez es un inversor experimentado que busca diversificar su cartera con alguna exposición a las criptomonedas?

En cualquier caso, es probable que se haya encontrado con dos estrategias principales para invertir en Bitcoin: dollar cost averaging vs. timing the market.

¿Qué es el dollar cost averaging?

Dollar cost averaging (DCA) es una estrategia en la que usted invierte regularmente una cantidad fija de dinero a lo largo del tiempo, independientemente de la evolución del mercado. Esto significa que tanto si el precio del Bitcoin es alto como si es bajo, usted seguirá invirtiendo la cantidad predeterminada de forma constante.

Por ejemplo, supongamos que decide invertir 100$ en Bitcoin cada mes durante el próximo año. Si el precio de Bitcoin es alto, obtendrá menos BTC por sus 100$. Por el contrario, si el precio de Bitcoin es bajo, obtendrá más BTC por sus 100$. Esto crea un coste medio a lo largo del tiempo, de ahí el nombre de dollar cost averaging (DCA).

El principal beneficio del DCA es que ayuda a mitigar el riesgo de invertir una gran suma de dinero de una sola vez, lo que puede ser desesperante para muchos inversores. Al dividir sus inversiones en cantidades más pequeñas a lo largo de un periodo de tiempo más prolongado, es menos probable que cunda el pánico y tome decisiones precipitadas basadas en las fluctuaciones a corto plazo del mercado.

Esta estrategia también le permite aprovechar las posibles caídas del mercado, comprando más BTC cuando los precios están bajos.

También permite a los inversores no tener que consumirse con la supervisión constante del mercado y tratar de medir el tiempo de sus inversiones. El DCA adopta un enfoque más pasivo, lo que le permite ceñirse a su plan de inversión predeterminado sin dejarse llevar por las emociones o el FOMO (miedo a perderse algo).

¿Qué es timing the market?

Timing the market (TTM), también conocida como inversión activa, es una estrategia de inversión en la que una persona intenta predecir los mejores momentos para comprar y vender activos basándose en las tendencias y movimientos del mercado. En el contexto de Bitcoin, timing the market significaría comprar BTC cuando los precios están bajos y vender cuando los precios están altos.

Esta estrategia requiere un profundo conocimiento de la dinámica y las tendencias del mercado, así como un seguimiento constante de los movimientos de los precios. Puede ser muy rentable si se hace correctamente, pero también conlleva un alto nivel de riesgo. Si una persona hace una predicción errónea o se equivoca al comprar o vender durante los movimientos clave del mercado, puede llegar a perder una cantidad significativa de dinero.

Una de las principales ventajas de timing the market es la posibilidad de obtener mayores rendimientos. Al comprar a la baja y vender a la alta, los inversores pueden obtener beneficios en un periodo de tiempo más corto en comparación con el DCA. También permite una mayor flexibilidad a la hora de decidir cuándo y cuánto invertir.

Sin embargo, como ya se ha mencionado, también conlleva un alto nivel de riesgo. Requiere un seguimiento y un análisis constantes, lo que puede llevar mucho tiempo y resultar estresante. También requiere un cierto nivel de experiencia en el análisis del mercado, que no todos los inversores poseen, especialmente si usted es nuevo en el juego.

Aunque ciclos como el de la mitad de Bitcoin pueden proporcionar cierta previsibilidad, el mercado puede seguir siendo impredecible y estar sujeto a cambios repentinos.

Cómo decidir entre timing the market y el DCA

Decidir entre timing the market y el Dollar Cost Averaging (DCA) depende en última instancia de la tolerancia al riesgo, los objetivos de inversión y el nivel de experiencia de cada persona.

Para las personas con una elevada tolerancia al riesgo y un profundo conocimiento de las tendencias del mercado, la estrategia del timing puede ser viable. Sin embargo, para las personas más reacias al riesgo o que carecen del tiempo y los conocimientos necesarios para vigilar constantemente el mercado, el DCA puede ser una mejor opción.

Además, es importante tener en cuenta los objetivos de inversión a largo plazo a la hora de decidir entre el timing the market y el DCA. Si una persona busca ganancias a corto plazo, timing the market puede ser más beneficiosa. Pero si invierte a largo plazo, el DCA puede ofrecerle un enfoque más estable y coherente.

Aplicar ambas estrategias simultáneamente

También es posible combinar ambas estrategias. Algunos inversores pueden optar por TTM para una parte de su cartera y utilizar el DCA para el resto. Esto permite un equilibrio entre las posibles ganancias a corto plazo y la estabilidad a largo plazo.

Alternativamente, un inversor puede optar por utilizar el DCA como estrategia principal, pero también mantener una parte de su cartera para TTM oportunista con el mercado. Este enfoque puede ayudar a reducir el riesgo, al tiempo que ofrece la oportunidad de obtener mayores rendimientos.

Cómo calcular dollar cost average y time the market de forma eficaz

Si una persona decide utilizar el DCA como estrategia principal de inversión, hay que tener en cuenta algunos factores clave para hacerlo con eficacia.

En primer lugar, es importante tener un horario regular para invertir. Ya sea semanal, quincenal o mensual, tener un calendario coherente ayuda a eliminar las emociones del proceso de toma de decisiones y fomenta la inversión disciplinada. Una vez que haya establecido un calendario, aténgase a él independientemente de las fluctuaciones del mercado.

Tome sus ingresos y résteles sus gastos, luego invierta todo o una parte de la cantidad restante. Por ejemplo, si gana 3.000 $ al mes y sus gastos son de 2.000 $, puede optar por invertir los 500 $ restantes al mes y ahorrar el resto. Los 500 $ ahorrados se pueden invertir en un pago único una vez al año, o si se produce una caída significativa del mercado.

Como puede ver, el Dollar Cost Averaging es flexible e puede incorporar el TTM, sin dejar de seguir un enfoque disciplinado. Con un calendario de inversión sistemático y aprovechando las oportunidades para invertir más durante las caídas del mercado, puede beneficiarse potencialmente de ambas estrategias.

Dollar Cost Averaging vs. Timing The Market: Reflexiones finales

Enhorabuena por querer tomar las riendas de sus finanzas y conocer distintas estrategias de inversión. Es importante recordar que no existe un enfoque único a la hora de invertir.

Si usted es un novato en BTC, DCA puede ser una gran opción para usted para facilitar en el mundo de las criptomonedas. Con su enfoque disciplinado y sistemático, puede ayudar a minimizar el riesgo y potencialmente conducir a mayores rendimientos en el tiempo.